Rezim anti-pencucian uang di Singapura berjalan baik, dengan bank-bank yang telah banyak berinvestasi dalam teknologi anti-penipuan sejak krisis keuangan global, kata CEO DBS Group Piyush Gupta, meskipun tidak ada sistem yang 100 persen aman. “Mencari aktor dan dana terlarang ibarat mencari jarum di tumpukan jerami,” katanya kepada The Straits Times setelah acara Reuters Newsmaker pada hari Kamis (15/9/2023). Bank-bank besar seperti United Overseas Bank, Standard Chartered, CIMB Bank Malaysia, anak perusahaan lokal Citigroup, Deutsche Bank, DBS dan Bank of Singapore baru-baru ini dikaitkan dengan salah satu kasus pencucian uang terbesar di Singapura yang melibatkan aset lebih dari $1,8 miliar, termasuk properti, mobil mewah dan uang tunai. DBS, misalnya, telah mengambil hak jaminan untuk menjamin pembayaran kembali pinjaman kepada Aiqinhai Investment, yang direktur dan pemegang saham tunggalnya. Su Haijin, termasuk di antara 10 orang yang didakwa dalam kasus tersebut. Agen properti, pedagang logam mulia, dan klub golf juga terlibat dalam skandal ini, sehingga menimbulkan pertanyaan mengenai batasan terhadap aliran uang ilegal ke salah satu pusat keuangan paling penting di dunia ini. Gupta mengatakan, bank sudah lebih berhati-hati selama 15 tahun terakhir sejak krisis keuangan global. Mereka tidak hanya berinvestasi pada teknologi anti-penipuan, namun juga memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) untuk lebih memahami pelanggan, latar belakang mereka, sumber dana dan kekayaan, serta jenis transaksi yang dilakukan. "Bukan hanya manusia dan teknologinya, namun beberapa kemajuan terbesar dalam AI di bidang perbankan terjadi di bidang ini, seperti logika fuzzy dan analisis tautan jaringan.” Karena bank diharapkan menjadi “polisi global”, teknologi digunakan untuk membantu memeriksa sanksi, pendanaan terorisme, dan pencucian uang. “Tetapi pada saat yang sama, kami menghasilkan triliunan dolar dan miliaran transaksi setiap hari. Kami juga selalu mengajukan laporan transaksi mencurigakan. Kurang dari 1 persen laporan transaksi mencurigakan benar-benar menghasilkan apa pun,” kata Mr Gupta. Secara umum, tambahnya, bank saat ini melakukan pekerjaannya dengan cukup baik dan peraturannya sangat ketat. Inilah sebabnya mengapa Singapura memiliki reputasi yang baik di mata pengawas pencucian uang dan pendanaan teroris global, Satuan Tugas Aksi Keuangan (Financial Action Task Force), dan lembaga-lembaga global lainnya. “Jika Anda memiliki kepolisian yang baik, seharusnya tidak ada kejahatan di suatu negara, tetapi tidak ada negara yang bisa mencapai nol kejahatan. “Hal serupa juga terjadi dalam lanskap keuangan. Ketika kami menerapkan semua sistem kami, bahkan pada tangkapan 99,99 persen, Anda akan selalu menemukan bahwa ada beberapa hal yang berhasil. “Saya pikir kabar baiknya adalah sistem mampu menangkapnya, dan sistem merespons dengan baik.” Terlalu dini untuk mengatakan apakah bank-bank yang terkena kasus pencucian uang bernilai miliaran dolar telah mengikuti aturan, kata MAS Pencucian uang miliaran dolar dan masalah uang kotor di Singapura Salah satu bidang yang bisa “ditingkatkan pengawasannya” oleh bank adalah pembiayaan properti mereka, kata Gupta, karena real estat adalah salah satu sektor yang menjadi sasaran para penjahat untuk “mencuci” keuntungan haram mereka. Mengenai apakah membanjirnya aliran uang Tiongkok ke Singapura telah mendistorsi kebijakan moneter negara tersebut dengan menaikkan harga properti, Mr Gupta mengatakan: “Ini agak berlebihan karena sebagian besar investasi luar negeri berada di segmen premium barang mewah... tapi hal ini tidak terjadi. sebenarnya tidak berdampak pada pasar properti massal.” Ia yakin pasar properti didorong oleh “permintaan yang berasal dari dalam negeri”, seperti masyarakat yang ingin melakukan upgrade dari perumahan umum ke properti swasta bernilai jutaan dolar, dan bukan permintaan dari luar negeri. Langkah Singapura untuk menggandakan pajak properti bagi orang asing menandakan bahwa para pembuat kebijakan semakin sadar akan melonjaknya arus masuk uang dari orang-orang kaya asal Tiongkok dan dampak limpahannya. Mulai tanggal 27 April, orang asing membayar pajak sebesar 60 persen untuk setiap pembelian properti residensial, sementara tarif untuk menggunakan entitas atau perwalian dinaikkan menjadi 65 persen untuk mencegah pelanggaran aturan. (ST/Red)