Orang India kehilangan miliaran rupee karena mereka menjadi korban penipuan Ponzi online investasi bodong, seperti dilansir The Straits Times, Senin (15/5/2023). Di negara bagian Odisha, India timur, polisi yang menemukan 800 orang putus asa untuk menghasilkan uang, bertaruh pada pertandingan sepak bola yang tidak mereka tonton dalam penipuan taruhan Ponzi senilai 10 miliar rupee (S$162,5 juta). Di antara mereka adalah Himanshu Shekhar Pradhan yang berusia 30 tahun, seorang pecinta kriket yang belum pernah menonton pertandingan sepak bola seumur hidupnya. Dia terus bertaruh pada pertandingan sepak bola yang dimainkan di negara lain, termasuk China, dengan mengikuti instruksi yang disampaikan melalui aplikasi perpesanan sosial Telegram dan WhatsApp. Dalam dua minggu di bulan Agustus 2022, melalui komisi yang diperoleh dari taruhan dan bonus referensi untuk memasukkan orang lain ke dalam aplikasi, dia melihat jumlah di dompet elektroniknya berlipat ganda menjadi lebih dari 200.000 rupee. “Saya memiliki firasat buruk bahwa itu semacam penipuan, tetapi kemudian saya melihat orang lain di desa saya bertaruh dan beberapa dapat menarik uang. Saya menjadi yakin. Kami semua terus menang dan mendapatkan komisi tanpa kehilangan satu taruhan pun,” kata Pradhan, yang menjalankan toko kosmetik, kepada The Straits Times. Dia kemudian menemukan melalui pencarian internet sederhana bahwa kecocokan itu nyata, tetapi hasilnya tidak. “Saya merasa seperti saya rakus akan uang. Saya mengalami depresi selama tiga bulan setelah kehilangan 100.000 rupee, ”katanya. Polisi percaya bahwa setelah scammers menerima uang dalam jumlah besar, mereka memblokir petaruh atau menutup semuanya. Penyidik ​​​​di Sayap Pelanggaran Ekonomi Polisi Odisha menemukan bahwa para scammer telah bekerja melalui jaringan rumit perusahaan cangkang dan rekening bank nyata yang "dipinjam" dari orang-orang yang bersedia meminjamkan rekening mereka dengan bayaran 10.000 hingga 15.000 rupee. Penipu akan memindahkan uang melalui perusahaan cangkang dan rekening bank ini sebelum mengubahnya menjadi cryptocurrency untuk memindahkannya ke luar negeri, kata polisi. Investor yang mudah tertipu diizinkan untuk mengambil sejumlah kecil pada awalnya dalam upaya untuk mengekstraksi uang dalam jumlah yang lebih besar, yang biasanya merupakan cara kerja penipuan Ponzi. Dalam penipuan investasi semacam itu, para korban dijanjikan pengembalian yang tinggi dan pada awalnya dibayar dengan uang dari investor baru. Biasanya runtuh ketika kehabisan investor atau scammer melarikan diri dengan uang. Polisi telah menemukan bahwa setengah lusin penipuan Ponzi lainnya yang saat ini sedang diselidiki mengikuti pola yang sama. Lima orang India, termasuk direktur salah satu perusahaan cangkang, telah ditangkap, dan enam miliar rupee telah dilacak dalam penipuan sepak bola, yang berasal dari Dubai dan Hong Kong. Polisi juga merilis foto Mohammad Saif, seorang operator berbasis di Dubai yang diyakini berada di India. “Penipuan semacam ini telah meningkat dalam beberapa bulan terakhir. Kami menemukan bahwa dalam kasus Ponzi ini, aplikasinya terdaftar di Hong Kong dan dioperasikan dari Dubai,” kata Inspektur Jenderal Polisi Jay Narayan Pankaj dari Sayap Pelanggaran Ekonomi Polisi Odisha. Dia mengatakan mayoritas dari mereka yang ditipu adalah pemuda pengangguran, masalah yang berkembang terutama setelah pandemi Covid-19, di mana banyak yang kehilangan pekerjaan. Polisi terkejut dengan bagaimana orang-orang jatuh ke dalam penipuan yang paling meragukan. Sebuah iklan untuk Join Trade, sebuah aplikasi Ponzi ilegal, menggunakan foto bintang Bollywood Akshay Kumar yang telah berubah bentuk sambil memegang tanda yang mengatakan bahwa dia menyetor 20 rupee dan memperoleh 2.000 rupee setiap hari. Dalam penipuan Ponzi lainnya, orang diminta berbelanja barang di situs online untuk mendapatkan komisi. Para korban diberi tahu bahwa barang-barang itu tidak akan dikirimkan, tetapi mereka akan mendapat uang dari investasi dan komisi. Singh (bukan nama sebenarnya) mengatakan dia tidak menemukan hal yang aneh tentang skema tersebut dan membeli perhiasan, pakaian dan sepatu. Pria berusia 51 tahun itu awalnya berhasil menarik 2.000 rupee di dompet elektroniknya tetapi akhirnya kehilangan 800,00 rupee selama dua minggu. “Saya menyadari uang saya hilang. Saya merasa sedih untuk diri saya sendiri bahwa orang terpelajar seperti saya tersedot ke dalam ini," katanya. Setelah Singh membuat laporan polisi, tiga orang, termasuk agen yang meyakinkan orang untuk berinvestasi, ditangkap. Polisi di beberapa negara bagian telah menyelidiki penipuan aplikasi Ponzi. Secara keseluruhan India telah mengalami lonjakan kejahatan dunia maya, yang dipicu oleh pandemi Covid-19 yang menyebabkan tingginya pengangguran, orang menghabiskan waktu berjam-jam untuk online, dan adopsi metode pembayaran digital yang lebih besar. Menurut Tim Tanggap Darurat Komputer pemerintah, kejahatan dunia maya – mulai dari peretasan hingga phishing – melonjak lebih dari 250 persen dari 394.499 kasus pada 2019 menjadi 1.402.809 pada 2021. Penipuan yang paling lazim di India adalah penipuan yang melibatkan phishing, pencurian identitas, pelecehan online, dan penguntitan dunia maya. “Dengan datangnya Covid-19, zaman keemasan kejahatan dunia maya telah tiba. Kami mulai melihat avatar inovatif baru dari aktivitas kriminal dunia maya dan penipuan online. Kita perlu memiliki kerangka hukum khusus untuk menangani masalah pengaturan penipuan Ponzi online,” kata Pavan Duggal, seorang pengacara Mahkamah Agung yang berspesialisasi dalam hukum siber dan keamanan siber. Dia mengatakan “kurangnya kerja sama internasional yang tepat dalam berbagi informasi” antar negara yang terkait dengan penipuan Ponzi online juga merupakan tantangan besar. Aplikasi palsu yang tersedia secara online secara terbuka dilarang oleh pemerintah, tetapi yang lain dengan cepat muncul sebagai tantangan berkelanjutan bagi lembaga penegak hukum. Saat dihubungi, Google mengatakan sedang bekerja untuk menjaga keamanan pengguna. “Memberikan pengalaman yang aman dan terjamin di seluruh produk Google adalah prioritas utama kami, dan kami terus memperbarui kebijakan kami di semua produk kami untuk menjaga keamanan pengguna dari ancaman yang muncul dan aktor jahat,” kata juru bicaranya. Misalnya, pada tahun 2022, Google menghapus lebih dari 3.500 aplikasi pinjaman pribadi dari play store-nya. Korban penipuan semacam itu dijanjikan pinjaman mudah tetapi menemukan ponsel mereka diretas dan data dicuri di tengah ancaman agar mereka membayar kembali pinjaman dengan tingkat bunga yang sangat tinggi. Meningkatkan literasi digital tetap menjadi kunci, kata para ahli. WhatsApp pada bulan Desember mengeluarkan enam pedoman, termasuk memblokir akun yang mencurigakan, untuk pengguna India. Itu juga meluncurkan kampanye yang disebut "Tetap aman dengan WhatsApp", memberi tahu pengguna untuk melaporkan pesan yang tidak diinginkan dan menggunakan verifikasi dua langkah. (Red)